Sobre a vaga
Capacitando o futuro da África, juntos… uma história de cada vez.
Com mais de 100 anos de história rica e uma posição sólida como banco local com experiência regional e internacional, uma carreira em nossa família oferece a oportunidade de fazer parte dessa emocionante jornada de crescimento, de redefinir nosso futuro e moldar nosso destino como um grupo orgulhosamente africano.
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Resumo do trabalho
Ser responsável pelas funções de Execução e Investimento do Tesouro, com foco na execução de todas as necessidades de Financiamento (contas em moeda estrangeira, contas de compensação em moeda local no Banco Central, caixa e qualquer outro financiamento interbancário ou em conta no Banco Central, no momento determinado pelo mercado ou pelo Banco Central) e Investimento do Banco, bem como na gestão diária dos Riscos de Mercado, Liquidez e Crédito inerentes à Carteira de Execução do Tesouro.
Descrição da vaga
Curva de Financiamento/Propriedade e Estrutura do Livro de Contas:
- Desenvolver curvas de financiamento em moeda local com base em fatores de mercado e na estrutura do balanço patrimonial interno;
- Liderar a estratégia de financiamento em moeda local versus moeda forte no Banco e atuar como revisor e questionador para os negócios;
- Configurar os livros de Execução de Financiamento do Tesouro e os livros de Investimento dos Serviços de Execução do Tesouro (TES) e garantir a total responsabilidade pelas negociações, lançamentos contábeis, lucros e perdas e riscos;
- Garantir que quaisquer alterações globais nos preços das curvas, configurações de hierarquia ou reservas de execução de negociações sejam implementadas em tempo hábil;
- Desenvolver e implementar prêmios de prazo de liquidez em moeda local e garantir que esses prêmios estejam incorporados ao processo FTP, a fim de incentivar o comportamento correto com base na estrutura do balanço patrimonial;
- Interagir com as áreas de negócio (Corporativa, Bancária Empresarial e Varejo) para garantir que a curva de financiamento seja adequada às estratégias de negócio e fornecer treinamento às empresas sobre a construção da curva de financiamento;
- Relatórios de gestão de fluxo de caixa, quando aplicável, e projeções de fluxo de caixa diárias e de longo prazo;
- Negociação direta e gestão de grandes negócios em articulação com as funções comerciais e estabelecimento de relacionamentos com grandes provedores de fundos.
Gestão de Riscos TES
- Colaborar com os gestores de FLM e ALM para garantir que todos os negócios relevantes tenham seus preços de transferência definidos de acordo com a política de Preços de Transferência de forma consistente, transparente e justa;
- Assegure-se de que todos os riscos resultantes, quantificados acima, sejam bem compreendidos e garanta que a Curva de Financiamento seja definida levando em consideração os riscos de negócio acima mencionados;
- Desenvolver estratégias para reduzir os riscos nos balanços patrimoniais criados no curso normal das atividades bancárias, em conjunto com a área de Gestão de Ativos e Passivos (ALM), e alcançar essas estratégias incentivando os negócios e assessorando sobre os produtos a serem lançados nos mercados de varejo, comercial e atacadista;
- Representar a TES nos ALCOs nacionais/regionais, conforme necessário, para fornecer feedback sobre as posições de risco líquido e os incentivos resultantes na curva de financiamento;
- Fornecer ao país informações sobre testes de estresse e trabalhar com o gerente de ALM da Tesouraria para destacar questões específicas da jurisdição/país;
- Trabalhar com empresas em transações comerciais para garantir a conformidade com as regulamentações de liquidez, assegurando ao mesmo tempo o melhor resultado comercial. Trabalhar com a área de Finanças para implementar soluções de contabilidade de hedge que permitam uma melhor proteção econômica da liquidez, minimizando a volatilidade contábil a mercado, incluindo a proteção do risco cambial do país na carteira bancária.
- Assuma total responsabilidade pelas posições de risco da TES, pelos lucros e perdas gerados e gerencie ativamente ambos.
Financiamento para a empresa
- Criar franquia de financiamento por atacado em moeda local;
- Estabelecer uma base de clientes e trabalhar com as áreas de Vendas/Negócios para gerar financiamento;
- Publicar telas de depósitos a prazo fixo e variável para atrair depósitos e trabalhar com empresas para garantir um processo tranquilo de execução diária de fundos;
- Colaborar com os reguladores e outros participantes interbancários para desenvolver o mercado monetário no país;
- Quando necessário, trabalhar com o Mercado de Capitais de Dívida (DCM) para emitir dívida sênior no país;
- Coordenar com a equipe local a emissão de (quando apropriado);
- Financiamento sem garantia (capital sênior e subordinado);
- Financiamento garantido (securitização);
- Gerenciar o perfil de vencimento (refinanciamento) dos títulos;
- Identificar novas fontes de financiamento e oportunidades de diversificação;
- Gestão de relações com investidores e atendimento a consultas de investidores relacionadas a dívidas.
Investimento
- Participação no Comitê de Investimentos do Tesouro;
- Garantir retornos ótimos da carteira dentro dos mandatos e da estratégia do comitê de investimentos (liquidez como primeiro objetivo, gestão da TIR como segundo objetivo e otimização como terceiro objetivo, nessa ordem de prioridade);
- Gerenciar o excesso de liquidez e as reservas de liquidez para otimizar a relação risco/retorno;
- Investimento em ativos líquidos para atender aos requisitos regulatórios e servir como proteção para posições estruturais do balanço patrimonial;
- Formular e implementar estratégias eficientes de alocação de ativos/prazos, mantendo-se próximo ao mercado e maximizando o valor para a empresa;
- Aumentar o rendimento da carteira em relação às proteções de referência fornecidas pela empresa, dentro das diretrizes de Risco de Mercado;
- Compilar e distribuir informações gerenciais detalhadas sobre a composição e o desempenho do portfólio, bem como os fatores que impulsionam esse desempenho.
Gestão de Riscos e Controles/Gestão de Riscos
- Garantir que os investimentos do banco sejam geridos dentro dos limites da IRRBB;
- Realizar reuniões mensais do Comitê de Investimentos e garantir que:
- O pacote de documentos para o comitê de investimentos é entregue em tempo hábil e a ata é assinada.
- As decisões de investimento são tomadas em conformidade com o mandato e os termos de referência do comitê.
- Assegurar que todas as atividades e tarefas sejam executadas em total conformidade com os requisitos regulamentares, a Estrutura de Gestão de Riscos Operacionais e as Políticas e Normas internas da Absa.
Especificamente sobre conformidade regulatória
Garantir o cumprimento dos requisitos de reservas do Banco Central, tanto em moeda local quanto estrangeira.
Garantir a conformidade com os requisitos do Banco Central para ativos líquidos essenciais.
Garantir a conformidade com os limites de alocação offshore da Central.
Liderança
Apoiar a equipe TES na conquista de seus objetivos.
Ministrar treinamento prático para a equipe da TES.
Garantir que a equipe da TES receba o treinamento externo exigido pelo Tesouro, incluindo o Certificado de Negociação ACI.
Facilitar o processo de integração de novos funcionários e graduados.
Motivar as equipes a superarem suas metas pessoais e coletivas.
Auxiliar no desenvolvimento de carreira dos alunos com menos experiência.
Aulas particulares e orientação quando necessário.
O Gerente de TES também é responsável pelo seguinte:
Auxiliar na contratação e retenção dos melhores profissionais.
Implementar estratégias para garantir que a unidade de negócios atraia, retenha e desenvolva talentos.
Estabelecer e manter um plano de sucessão para funções-chave na TES.
Gerenciar o processo de Desenvolvimento de Desempenho da equipe para garantir a mensuração em relação aos objetivos de negócios e para lidar com o baixo desempenho.
Contribuir na negociação de Acordos de Nível de Serviço (SLAs) com os chefes das unidades de negócio de apoio (CIB, RBB, Operações, Risco), com foco na recuperação do desempenho.
Promover uma cultura de conformidade proativa e gestão de riscos dentro da equipe.
Educação
Licenciaturas e diplomas avançados:
Estudos de Negócios, Comércio e Gestão (Obrigatório).
Candidate-se à vaga: https://absa.wd3.myworkdayjobs.com/en-GB/ABSAcareersite/job/Torres-Rani/Treasury-Execution-Services-Manager_R-15984903-1/apply?source=LinkedIn